Als het aankomt op beleggen zijn er ontzettend veel soorten investeringen die je maar kunt maken.
De meeste mensen zullen denken aan obligaties en aandelen, maar hier houdt het natuurlijk niet op.
Het is namelijk ook mogelijk om te beleggen in edelmetalen.
De kans is aanzienlijk groot dat jij hier over nadenkt, je bent namelijk met een reden bij dit artikel terecht gekomen.
Om je wat beter op weg te helpen hebben we hieronder de belangrijkste informatie en beste tips voor je op een rijtje gezet als het aankomt op het beleggen in edelmetalen voor beginners.
Door middel van deze informatie weet je zeker dat jij als belegger volledig voorbereid aan de slag kunt gaan.
Inhoudsopgave
Wat zijn edelmetalen eigenlijk?
Voordat we ingaan op het verhandelen van edelmetalen is het noodzakelijk om eerst even te kijken naar edelmetalen zelf.
Edelmetalen zijn van nature voorkomende metalen die relatief zeldzaam en moeilijker te vinden zijn dan andere soorten metalen.
Door de zeldzaamheid van edelmetalen hebben ze van oudsher een hoge economische waarde in de loop van de geschiedenis.
Vandaag de dag worden edele metalen nog steeds gebruikt als investeringen, kunst, juwelen en grondstoffen.
Edele metalen zijn niet zo reactief als onedele metalen.
Ze hebben een hogere glans dan onedele metalen en zijn zeer buigzaam.
Hun zeldzaamheid, glans en flexibel karakter zijn wat hen onderscheidt van de gewone basismetalen en stelt hen in staat om hogere prijzen te behalen dan de basismetalen.
Hier komen we straks nog uitvoerig op terug in dit artikel.
Beleggen in edelmetalen – voordelen
Beleggen in edelmetalen is om een aantal redenen aantrekkelijk voor beleggers.
De meest populaire soorten edelmetalen zijn goud, zilver, platina en palladium.
Goud heeft het voordeel dat het een duurzaam metaal is dat historisch gezien zijn aantrekkingskracht heeft behouden.
Beleggers op de edelmetaalmarkt kiezen af en toe voor zilver, dit brengt met zich mee dat de koers nog wel eens wisselt.
Daarom is de waarde ervan volatieler dan die van goud.
Hier zullen we later wat meer over zien.
Wanneer investeringen zoals obligaties, onroerend goed en de aandelenmarkt dalen, kiezen mensen voor edelmetalen omdat deze investeringen de neiging hebben om in tijden van onrust in waarde te stijgen.
Als je hebt geïnvesteerd in een economisch zekere tijd dan kun je winst maken door een deel van je investering te verkopen als de prijzen stijgen.
Politieke crises en oorlogen zorgen er ook voor dat beleggers de stabiliteit van goud zoeken.
Fysieke metalen zijn in deze situaties bijzonder aantrekkelijk, omdat het waardevolle voorwerpen zijn die je in eigen bezit kunt houden voor meer zekerheid.
De veiligste portefeuille is er een die goed gediversifieerd is.
Door te beleggen in edelmetalen, aandelen, obligaties en contant geld kun je winst maken en tegelijkertijd jezelf beschermen tegen verliezen.
Hoe komen edelmetalen aan hun prijs?
Zoals eerder vermeld, spelen vraag en aanbod een grote rol bij het bepalen van de prijs van edelmetalen.
De prijzen van edele metalen veranderen hierdoor altijd.
De spotprijs is de sleutel tot het vaststellen van de prijs.
De spotprijs is de prijs waartegen een edelmetaal op een bepaalde tijd en plaats kan worden aangekocht.
Deze varieert gedurende de dag en van plaats tot plaats.
Het is de absolute waarde van het edelmetaal op die plaats en tijd.
Dit is anders dan de verwachte toekomstige waarde, die deel uitmaakt van de aan- en verkoop op de termijnmarkt.
Je kunt ook verdienen door edelmetalen te kopen tegen een lage spotprijs en ze dan weer te verkopen.
Soms op dezelfde dag van aankoop tegen een hogere spotprijs.
Waar komt de vraag naar goud vandaan?
De grootste vraag naar goud is veruit de juwelenindustrie.
Deze is goed voor ongeveer 50% van de vraag naar goud.
Nog eens 40% komt van directe fysieke investeringen in goud, waaronder het goud wat wordt gebruikt voor het maken van munten, edelmetaal, medailles en goudstaven.
Beleggers in fysiek goud zijn onder meer particulieren, centrale banken en op de beurs verhandelde fondsen die goud kopen voor rekening van anderen.
Goud wordt vaak gezien als een “safe-haven” investering.
Als papiergeld plotseling waardeloos zou worden, zou de wereld terug moeten vallen op iets waardevols om de handel te vergemakkelijken.
Dit is een van de redenen dat beleggers de neiging hebben om de prijs van goud op te drijven als de financiële markten volatiel zijn.
Omdat goud een goede geleider van elektriciteit is, komt de resterende vraag naar goud uit de industrie.
Hoe komen we aan goud?
Hoewel het winnen van goud een gangbare praktijk was tijdens de Californische Gold Rush, wordt het tegenwoordig uit de grond gehaald.
Goud kan op zichzelf worden gevonden, maar vaak wordt het gevonden samen met andere metalen.
Denk bijvoorbeeld aan zilver en koper.
Een mijnwerker kan dus eigenlijk goud produceren als bijproduct van zijn andere mijnbouwactiviteiten.
Mijnwerkers beginnen met het vinden van een plaats waar ze denken dat het goud in voldoende grote hoeveelheden aanwezig is om het economisch te kunnen winnen.
Vervolgens moeten lokale overheden en instanties het bedrijf toestemming geven om een mijn te bouwen en te exploiteren.
Het ontwikkelen van een mijn is een gevaarlijk, duur en tijdrovend proces met weinig tot geen economisch rendement totdat de mijn eindelijk operationeel is.
Beleggen in edelmetalen kopen – welke soorten edelmetalen?
Indien je ervoor kiest om te beleggen in edelmetalen zijn er echt ontzettend veel verschillende soorten opties waar je voor kunt kiezen.
Deze verschillende mogelijkheden brengen met zich mee dat je goed moet nadenken over het edelmetaal wat je kiest.
Om je wat meer inzicht te geven in de mogelijkheden hebben we het wat makkelijker voor je gemaakt door de bekendste edelmetalen voor het beleggen hieronder op een rijtje te zetten.
Beleggen in goud
We beginnen met de bekendste optie van alle edelmetalen, dit is natuurlijk goud.
Goud is uniek vanwege zijn duurzaamheid (het roest of corrodeert niet), zijn vormbaarheid en zijn vermogen om zowel warmte als elektriciteit te geleiden.
Het heeft enkele industriële toepassingen in de tandheelkunde en elektronica, maar we kennen het vooral als basis voor sieraden en als een vorm van valuta.
De waarde van goud wordt bepaald door de markt.
Deze markt is 24 uur per dag en zeven dagen per week actief.
Goud wordt voornamelijk verhandeld als een functie van de sentiment.
De prijs wordt minder beïnvloed door de wetten van vraag en aanbod.
Dit komt omdat het nieuwe mijnbouwaanbod ruimschoots wordt gecompenseerd door de enorme omvang van het bovengrondse, opgespaarde goud.
Als mensen met veel goud het willen verkopen daalt de prijs.
Als ze willen kopen wordt het nieuwe aanbod snel geabsorbeerd en wordt de goudprijs hoger gedreven.
Beleggen in zilver
Het is natuurlijk ook mogelijk om te kiezen voor het beleggen in zilver.
In tegenstelling tot goud schommelt de prijs van zilver tussen de waargenomen rol als waarde opslag en de rol als industrieel metaal.
Om deze reden zijn de prijsschommelingen op de zilvermarkt volatieler dan bij goud.
Hoewel zilver ruwweg overeenkomt met goud als een object wat je kunt kopen om in te investeren oefent de industriële vraag/aanbod-vergelijking voor het metaal een even grote invloed uit op de prijs ervan.
Die vergelijking heeft altijd gefluctueerd met nieuwe innovatie.
Hieronder valt onder andere de opkomst van een grote middenklasse in de opkomende markteconomieën van het Oosten.
Deze hebben gezorgd voor een toegenomen vraag naar elektrische apparaten, medische producten en andere industriële producten die een zilverinput nodig hebben.
Van lagers tot elektrische aansluitingen, de eigenschappen van zilver maakten het tot een ideaal materiaal om te gebruiken.
Dit maakt het dan ook gelijk een goede investering om te maken.
Beleggen in platina
Net als goud en zilver wordt platina echt ontzettend veel verhandeld op de wereldwijde grondstoffenmarkten.
Het heeft de neiging om een hogere prijs te halen dan goud tijdens bepaalde perioden van markt- en politieke stabiliteit.
Dit komt voornamelijk door het feit dat het veel zeldzamer is. Veel minder van het metaal wordt jaarlijks uit de grond getrokken.
Er zijn ook andere factoren die de prijs van platina bepalen. Net als zilver wordt platina beschouwd als een industrieel metaal.
De grootste vraag naar platina komt van autokatalysatoren, die worden gebruikt om de schadelijkheid van emissies te verminderen.
Ook wordt platina vaak gebruikt voor sieraden.
Je kunt het dus zien als een soort alternatief voor het beleggen in goud.
Beleggen in palladium
De laatste mogelijkheid is om te beleggen in Palladium.
Palladium is een zeer zeldzaam metaal.
Het werd pas in 1803 ontdekt, dus het heeft geen gebruik dat teruggaat in de geschiedenis van de mensheid zoals goud en zilver.
Het wordt vooral gebruikt in de industrie, met name in de automobielindustrie.
Hier wordt het gebruikt in de bouw van katalysatoren.
Het wordt ook gebruikt in de geneeskunde en elektronica.
Als beginners raden wij je echter niet aan om te beleggen in dit edelmetaal.
Dit heeft voornamelijk te maken met het feit dat er nog maar weinig over bekend is.
Het is bijvoorbeeld niet duidelijk hoeveel mijnen er te vinden zijn op de wereld.
Dit kan nadelig zijn voor de koers in de toekomst.
Met de bovenstaande selectie heb je als het goed is een beter beeld gekregen bij de mogelijkheden die je kunt kiezen als het aankomt op het beleggen in grondstoffen en edelmetalen.
Het is lastig om een van de metalen aan te wijzen als het beste, het hangt namelijk volledig af van het soort portfolio wat je samen wilt stellen.
De meeste mensen doen er verstandig aan om te kiezen voor goud nu dit de bekendste optie is, maar je kunt ook kiezen voor een combinatie tussen edelmetalen.
Dit maakt het mogelijk om minder risico te lopen door aan diversificatie te doen.
Beleggen in grondstoffen – de grootste risico’s
Net als met ieder andere belegging is het ook bij het beleggen in edelmetalen zo dat je verschillende risico’s kunt lopen.
Degene die je wijs maakt dat er geen enkel risico zit aan het kopen van goud of zilver weet niet zo veel van de markt af.
Het is noodzakelijk om op de hoogte te zijn van de risico’s voordat je begint met de handel.
Om je een volledig inzicht te kunnen geven hebben we de belangrijkste risico’s voor de handel in edelmetalen hieronder voor je onder elkaar gezet:
1. Prijsrisico
De prijsontwikkeling van edelmetaal is afhankelijk van de bewegingen in de markt.
Hierdoor kan de waarde van het edelmetaal fluctueren en kan de prijs van je edelmetaal lager zijn dan de prijs waarvoor je het hebt gekocht.
Als de waarde van je edelmetaal tot nul daalt, kun je zelfs de waarde van je hele investering verliezen.
De prijs van het edelmetaal op het moment dat je een order invoert via je rekening is niet noodzakelijkerwijs de prijs waartegen de order zal worden uitgevoerd, omdat er een vertraging in de uitvoering kan optreden.
Dit geldt met name – maar niet uitsluitend – voor orders die buiten werkdagen worden geplaatst.
Hier moet je je bewust van zijn bij het handelen.
2. Wisselkoersrisico
Het kan zijn dat je edelmetalen wilt inkopen door middel van een beleggingsfonds of een ETF.
Wereldwijd wordt de waarde van edelmetaal uitgedrukt en verhandeld in Amerikaanse dollars.
Als je jouw edelmetaal in euro’s koopt, wordt de waarde of je investering beïnvloed door de effecten van de wisselkoers.
Een appreciatie van de Amerikaanse dollar ten opzichte van de euro heeft een positief effect, terwijl een waardevermindering een negatief effect geeft voor als je ze koopt op de beurs.
3. Faillissement van de bank
Geld dat je in je kasdepot aanhoudt hou je vast bij een bepaalde bank in Nederland.
Dit zijn nagenoeg altijd gerenommeerde banken met een hoge en stabiele kredietwaardigheid.
Toch kunnen deze banken failliet gaan of in financiële problemen komen waardoor je jouw geld kwijt kunt raken.
De plaats waar het geld op staat treedt voor beleggingen niet op als bank en valt dan ook niet onder het depositogarantiestelsel.
Dit brengt met zich mee dat je wel degelijk risico loopt wanneer je het op de bank laat staan.
Wil je dit niet dan zal je het goud thuis moeten bewaren, echter brengt dit zoals we al hebben benoemd ook risico’s met zich mee.
4. Handelsonderbrekingen
Door bijzondere omstandigheden kan het voorkomen dat handel niet mogelijk is en als gevolg daarvan fysiek edelmetaal niet via de verkoper kan worden gekocht of verkocht.
Nadat de handel is hervat, kunnen de prijzen afwijken van de prijzen die voor de onderbreking van de handel werden uitgegeven.
Het is mogelijk dat de broker bijvoorbeeld te maken heeft met een storing.
Hierdoor is het mogelijk dat je een transactie niet op het gewenste tijdstip of tegen de gewenste prijs kunt uitvoeren.
5. Wet- en regelgeving
Wijzigingen in de geldende wet- en regelgeving kunnen worden doorgevoerd, overheidsmaatregelen kunnen worden aangekondigd of nieuwe interpretaties van de toezichthouder op beleggingen kunnen worden gepubliceerd die gevolgen kunnen hebben voor je beleggingen.
Dit is vooral met edelmetalen aan de orde nu hier ook veel instituties in beleggen.
Hoewel het niet heel vaak voorkomt kan het dus wel zijn dat er bepaalde aanpassingen zijn die van invloed zijn op het rendement wat je behaald.
Hoe beleggen in edelmetalen – verschillende soorten investeringen
Nu je weet welke edelmetalen er zijn is het van belang om te kijken naar het daadwerkelijk investeren op de markt.
Wat veel mensen niet weten is dat er verschillende manieren zijn waarop je in staat bent om in goud of zilver te beleggen.
Je kunt het zo inkopen, maar je kunt ook kiezen voor een speciale ETF.
Aangezien het van belang is om het onderscheid te weten tussen de verschillende vormen hebben we besloten om de verschillende opties hieronder voor je op een rijtje te zetten:
1. Fysieke investering
De meest voor de hand liggende keuze voor het beleggen in goud en zilver is het kopen van fysieke munten of staven.
Het voordeel van de fysieke aanpak is dat het de veiligste en minst complexe manier is om te investeren in goud en zilver.
Je koopt het in bij een gerenommeerde leverancier en je bewaart het op een veilige plaats. Het is alleen niet zo eenvoudig als dit.
Hoe bewaar je het namelijk? Persoonlijk denken wij dat het een goed idee is om wat gouden munten in huis te hebben.
Fysiek edelmetaal is een goed alternatief voor normale euro’s als het een keer helemaal mis gaat met de banken.
Je kunt niet altijd rekenen op banken of elektronische betaalnetwerken om in tijden van crisis de benodigde middelen te verschaffen.
Daarom is het geen slecht idee om wat fysiek geld en wat gouden/zilveren munten te bewaren voor tijden van nood.
Maar als je eenmaal te veel geld hebt, is het onveilig om fysiek goud en zilver bij je thuis op te slaan.
Als je meer wilt bewaren, is het belangrijk om het professioneel en veilig op te slaan.
Dit gaat gepaard met regelmatige kosten. Deze kunnen ervoor zorgen dat je uiteindelijke rendement lager komt te liggen.
Historisch gezien stijgen goud en zilver veel sneller in prijs dan de opslagkosten, maar dit hoeft niet altijd zo te zijn.
Wil je fysieke edelmetalen in huis houden dan moet je je hier echt bewust van zijn.
2. Goud en zilver ETF’s (beleggingsfondsen)
De eenvoudigste manier om in goud en zilver te beleggen is door een of meer op de beurs verhandelde fondsen (ETF’s) te kopen.
Het belangrijkste voordeel is dat ze zeer liquide zijn.
Het is ook nog eens zo dat je ze kunt kopen of verkopen met een account bij je broker.
Dit zorgt voor een eenvoudige diversificatie van de portefeuille.
Het is ook nog eens makkelijk om ze aan te kopen.
Nu ETF’s meer en meer gemeengoed zijn worden ze over het algemeen goedkoper.
De SPDR Gold Trust (GLD) ETF is bijvoorbeeld al in 2004 opgericht.
Deze was toen erg duur.
Toen kwam de iShares versie uit in 2005 en die was iets goedkoper.
In 2018 is SPDR gekomen met de GLDM ETF, deze is echt aanzienlijk goedkoper.
De meeste van deze ETF’s zijn niet inwisselbaar voor goud en zilver, je hebt dus geen fysiek goud in bezit.
Indien de banken omvallen heb je er dus nog niet zo heel veel aan.
3. Goud certificaten
Een goede manier om directe blootstelling aan goud te krijgen zonder het fysiek in bezit te hebben, zijn de goud certificaten die worden uitgegeven door een bedrijf dat goud bezit.
Deze biljetten zijn meestal voor niet-toegewezen goud.
Dit betekent dat er geen specifiek goud aan het certificaat verbonden is, maar dat het bedrijf zegt dat het genoeg heeft om alle uitstaande certificaten te ondersteunen.
Je kunt gealloceerde goudstukken kopen, echter zijn de kosten hiervoor hoger.
Het grote probleem hier is dat de certificaten eigenlijk alleen maar zo goed zijn als het bedrijf dat ze ondersteunt.
4. Goudmijnaandelen
Een groot probleem met een directe investering in goud is dat er geen groeipotentieel is.
Een ons goud vandaag de dag zal over 100 jaar hetzelfde ons goud zijn.
Dat is een van de belangrijkste redenen waarom de beroemde belegger Warren Buffett niet van goud houdt.
Dit is de reden waarom sommige beleggers zich wenden tot de mijnbouwaandelen.
Hun prijzen volgen meestal de prijzen van de grondstoffen waarop ze zich richten.
Omdat mijnwerkers echter bedrijven runnen die zich in de loop van de tijd kunnen uitbreiden, kunnen beleggers profiteren van een stijgende productie.
Dit kan een voordeel opleveren dat het bezit van fysiek goud dat nooit zal doen.
Het bezitten van een bedrijf brengt echter ook de bijbehorende risico’s met zich mee.
Tips voor het beleggen in edelmetalen
Je hebt met de bovenstaande informatie al echt een veel beter beeld gekregen bij het handelen in edelmetalen.
Het is goed mogelijk dat je zelf aan de slag wilt gaan met het beleggen in deze edelmetalen.
Indien dit klopt dan is het handig om de onderstaande tips altijd bij de hand te houden als je gaat beleggen.
Door middel van deze tips weet je namelijk zeker dat je tijdens het beleggen niet voor eventuele problemen komt te staan:
Tip #1: Ken de inherente risico’s van het beleggen
Zoals bij alle beleggingen is het beleggen in fysiek goud en andere edele metalen niet zonder risico.
Dit heb je wel kunnen lezen in dit artikel. Alle beleggers, maar met name beginnende beleggers, moeten hun eigen onderzoek doen voordat ze een aankoop doen.
Er bestaat niet zoiets als een onfeilbare belegging.
Denk er altijd aan dat de markten onvoorspelbaar zijn en dat prestaties uit het verleden geen indicatie zijn voor toekomstige resultaten.
Alleen door je bewust te zijn van de risico’s kun je op een veilige manier gaan beleggen.
Tip #2: Weet dat er niet veel mensen in beleggen
De kans is groot dat jij een van de eerste bent van je vrienden en familie die ervoor kiest om te investeren in edelmetalen.
De meeste mensen kiezen ervoor om te beleggen in aandelen of onroerend goed.
Je ziet misschien niet het nut in van het kopen van edelmetalen wanneer de aandelenmarkt aan het stijgen zijn.
Laat je niet afschrikken door de andere markt. Goud doet het namelijk goed in de tijden dat aandelen het niet goed doen.
Zolang je dit weet zal je alles uit een neergaande markt kunnen halen.
Tip #3: Denk aan de lange termijn
Fysieke edelmetalen zijn een lange termijn belegging die is bedoeld om vijf tot tien jaar of langer te bewaren.
Ze zijn volatiel op de korte termijn en het duurt langer om ze aanzienlijk in waarde te laten stijgen.
Omdat ze ook een vorm van bescherming zijn voor je financiën zul je wel bij je moeten houden.
Denk altijd aan de lange termijn en maak je niet zo druk om de prestaties op korte termijn.
Hypothetisch gezien is het net zoiets als het bezitten van een huis.
Je belt de makelaar ook niet de hele tijd op om te vragen wat je huis waard is.
Tip #4: Kies een gerenommeerd bedrijf
Dit is veruit de belangrijkste tip voor beginnende kopers.
Niet alleen moet je kiezen voor een gerenommeerd bedrijf, maar ook voor een bedrijf dat je vertrouwt en waar je je prettig bij voelt.
Het gaat vaak namelijk om aardig wat geld.
Er moet op de eerste plaats sprake zijn van volledige transparantie met betrekking tot vergoedingen, premies en sommissies.
De vertegenwoordiger moet daarnaast staat en bereid zijn om al je vragen naar waarheid te beantwoorden en je hun eerlijke mening te geven.
Alleen een bedrijf wat een hoge mate van transparantie biedt zou gekozen moeten worden voor het beleggen in edelmetalen.
Samenvatting beleggen in edelmetalen – goed voor crisissen
We hopen dat je door middel van dit artikel een beter beeld hebt gekregen bij de handel in edelmetalen.
Door middel van edelmetalen zal je in staat zijn om tijdens bepaalde crisissen te profiteren van de stijgende koers van de edelmetalen.
Dit maakt het vervolgens mogelijk om weer goedkoop aandelen in te kopen.
Wel is het van belang dat je op de hoogte bent van de risico’s die verbonden zijn bij de handel in edelmetalen.
Om je een volledig beeld te geven hebben we de belangrijkste voordelen en nadelen voor het beleggen in edelmetalen hieronder even op een rijtje gezet:
-
De prijs van edelmetalen blijft vaak erg stabiel
-
Tijdens de crisis zullen goudprijzen gaan stijgen
-
Je kunt de metalen zowel fysiek als in ETF vorm kopen
-
Het rendement is veel lager dan met aandelen
-
In een stijgende aandelenmarkt daalt de goudprijs
-
Goud bewaren in huis brengt risico’s met zich mee
Wil je naast edelmetalen nu ook in andere effecten of grondstoffen beleggen dan kan dit natuurlijk, er zijn echt ontzettend veel mogelijkheden om voor te kiezen.
Op onze site kan je nog veel meer artikelen vinden die je goed op weg kunnen helpen.
Zo laten wij je onder andere zien waar je op moet letten bij het beleggen in aandelen en obligaties.
Neem dit zeker even door als je ervoor wilt zorgen dat je jouw beleggingen kunt spreiden om zo minder risico te lopen.
Het draait nu eenmaal echt om diversificatie bij het beleggen!
Gerelateerde berichten:
Beleggen In Zilver Of Goud? [2024]
Beleggen in zilver of goud? Ontdek op deze pagina of dit een verstandige belegging is en bij welke broker je dit veilig kunt doen.
Beleggen In Goud Verstandig? [2024]
Beleggen in goud verstandig? Ontdek op deze pagina alles wat je moet weten over investeren in goud en bij welke broker je dit veilig doet.
Leren hoe ook jij geld kan verdienen met beleggen in edelmetalen?
Ontdek de valkuilen bij het investeren in gouden en zilveren munten
