AML staat voor “Anti-Money Laundering” (Anti-Witwassen) en verwijst naar de wettelijke maatregelen en procedures die zijn ontworpen om te voorkomen dat illegaal verkregen geld wordt omgezet in legitieme middelen.
Deze term en bijbehorende regelgeving zijn van toepassing op verschillende sectoren, waaronder de financiële wereld en cryptocurrency. Laten wij eens kijken naar de AML-regelgeving en belangrijkste maatregelen binnen de crypto-wereld.
AML-regelgeving in Crypto:
AML-regelgeving is van cruciaal belang in de wereld van cryptocurrency vanwege het gedecentraliseerde en vaak pseudonieme karakter van digitale activa. Cryptocurrencies kunnen worden misbruikt door criminelen om illegaal geld wit te wassen, waardoor het voor autoriteiten moeilijker wordt om de bron en bestemming van geldstromen te traceren.
Belangrijkste AML-maatregelen in Crypto:
- Know Your Customer (KYC): Crypto-uitwisselingen en serviceproviders moeten de identiteit van hun gebruikers verifiëren door middel van KYC-procedures. Gebruikers moeten persoonlijke informatie verstrekken, zoals identiteitsbewijzen en adresgegevens.
- Transaction monitoring: Crypto-uitwisselingen moeten transacties volgen en verdachte activiteiten identificeren. Dit omvat het volgen van ongebruikelijke transactiepatronen, grote sommen geld en andere verdachte activiteiten.
- Suspicious Activity Reporting: Als een uitwisseling of dienstverlener verdachte activiteiten opmerkt, zijn ze verplicht om dit te melden bij de relevante autoriteiten. Dit omvat het melden van transacties die mogelijk verband houden met witwassen of andere illegale activiteiten.
- Customer Due Diligence (CDD): Crypto-uitwisselingen moeten due diligence-procedures uitvoeren om de integriteit van hun klanten te beoordelen en ervoor te zorgen dat ze geen bekende criminelen of sanctiepersonen zijn.
- Record keeping: Alle relevante documenten en gegevens met betrekking tot klanten en transacties moeten worden bewaard voor toekomstige verwijzing en audit doeleinden.
- Compliance officers: Crypto-uitwisselingen moeten speciale compliance-officers aanstellen om ervoor te zorgen dat ze voldoen aan AML-voorschriften.
Het doel van de AML-regelgeving in crypto is om de sector transparanter en minder vatbaar voor crimineel misbruik te maken. Dit helpt ook om het vertrouwen van investeerders en gebruikers in de crypto-industrie te vergroten.
Dit zorgt ervoor dat digitale activa in overeenstemming met de wet worden gebruikt. Overtreding van AML-voorschriften kan leiden tot boetes en juridische gevolgen voor crypto-bedrijven.